Erklärung der Herkunft von Guthaben

Warum muss ich die Herkunft meines Guthabens erklären?

Möglicherweise fordern wir dich gemäß Anti-Geldwäschegesetzen auf, die Herkunft von eingezahltem Guthaben auf deinem Konto zu erklären.

 

Wie erkläre ich die Herkunft meines Guthabens?

Wir benötigen Folgendes:

• Angaben zur Herkunft deines Guthabens
• Nachweise, die deine Angaben bestätigen.

In den folgenden Abschnitten findest du Informationen dazu, was für jede Art von Herkunft erforderlich ist.

 

Einkommen aus nichtselbstständiger Arbeit

Erforderliche Angaben 

• Beruf
• Name und Ort des Arbeitgebers
• Gehalt

 

Akzeptierte Dokumente

• Fortlaufende Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate
• Arbeitgeberbescheinigung mit Bestätigung des Gehalts
• Bankkontoauszug mit Gehaltszahlungen

 

Einkommen aus selbstständiger Arbeit

Erforderliche Angaben

• Beruf
• Name und Ort des Arbeitgebers
• Gehalt

 

Akzeptierte Dokumente

• Firmenkonten
• Vollständige Steuererklärungen
• Rechnungen und Zahlungsbelege

 

Glücksspielgewinne

Erforderliche Angaben

• Angaben zu einem maßgeblichen Gewinn
• Datum des Gewinns
• Betrag
• Name des Veranstalters

 

Akzeptierte Dokumente

• Bestätigungsschreiben vom Veranstalter
• Screenshot der Website
• Screenshot der Gewinne der letzten 12 Monate

 

Kapitalerträge

Erforderliche Angaben

• Investmentunternehmen und Standort
• Einnahmen aus dem Investment

 

Akzeptierte Dokumente

• Investmentabrechnung
• Kontoauszug, der den Eingang des Guthabens zeigt

 

Zusätzliche Anforderung:
Wenn du Kapitalerträge als Herkunft des Guthabens angibst, benötigen wir möglicherweise auch Informationen über die Herkunft des Startkapitals.

 

Grundstücksverkauf/Immobilienverkauf

Erforderliche Angaben

• Adresse des Grundstücks/der Immobilie
• Verkaufsdatum
• Betrag
• Rechtstitel

 

Akzeptierte Dokumente

• Kaufvertrag
• Anwaltsschreiben
• Kontoauszug, der den Eingang des Guthabens zeigt

 

Erbschaft

Erforderliche Angaben

• Datum des Zahlungseingangs
• Betrag

 

Akzeptierte Dokumente

• Erteilung eines Nachlasszeugnisses (einschließlich Testament)
• Anwaltsschreiben
• Kontoauszug, der den Eingang des Guthabens zeigt

 

Verkauf eines Unternehmens

Erforderliche Angaben

• Name und Standort des Unternehmens
• Art des Unternehmens
• Verkaufsbetrag und Eigentumsanteil in Prozent

 

Akzeptierte Dokumente

• Kaufvertrag
• Anwaltsschreiben
• Kontoauszug, der den Eingang des Guthabens zeigt

 

Entschädigungszahlung

Erforderliche Angaben

• Zahlungsdatum
• Gesamtbetrag
• Grund für die Zahlung

 

Akzeptierte Dokumente

• Gerichtsbeschluss oder Entschädigungsschreiben
• Anwaltsschreiben
• Kontoauszug, der den Eingang des Guthabens zeigt

 

Andere Geldquellen

Erforderliche Angaben

• Art des Einkommens
• Betrag
• Datum des Zahlungseingangs
• Empfänger

 

Akzeptierte Dokumente

• Relevante Nachweise und Belege
• Kontoauszug, der den Eingang des Guthabens zeigt

 

Was kann ich tun, wenn ich aufgefordert werde, diese Angaben vorzulegen?

1. Such in deiner E-Mail nach der Anforderung.
2. Füll das Bestätigungsformular für Kontogutschriften aus.
3. Stell die erforderlichen Dokumente zusammen.
4. Sende das Formular und die Dokumente an die angegebene E-Mail-Adresse.